Der 2005 vom Fondsanbieter Ideenkapital aufgelegten Immobilienfonds US Professional Portfolio Invest (IK US Portfolio Invest GmbH & Co. KG) ein geschlossener Fonds, welcher in eine US-Gesellschaft investierte, die ihrerseits für verschiedene Ideenkapital-Immobilienfonds in verschiedene US-Gewerbeimmobilien investiert. So bestehen aufgrund der unternehmerischen Tätigkeit der US-Gesellschaft für den Fonds US Professional Portfolio Invest verschiedene Risiken wie beispielsweise Verlustrisiken. Denn dieses Risiko setzt sich auf eben des Fonds fort.
Schon aufgrund dieses Verlustrisiko ist der Fonds IK US Professional Portfolio Invest eignet sich der Immobilienfonds IK US Professional Portfolio Invest nicht für Anleger, die ein sichere Anlage wünschten. Und es bestehen noch weitere Eigenheiten, die sich z. B. aus der rechtlichen Struktur des Fonds (GmbH & Co. KG) ergeben. Auch dies mussten die (Bank)Beratern bei ihren Anlageempfehlung berücksichtigen.
Denn im Rahmen einer ordnungsgemäßen, d.h. anleger- und anlagegerechten Anlageberatung dürfen nur solche Kapitalanlage empfohlen werden dürfen, die den Vorgaben und Anlagezielen des Anlegers entsprechen. Wenn jedoch eine „unpassende“ Kapitalanlage empfohlen wurde, liegt bereits deshalb eine fehlerhafte, nicht-anlegergerechte und damit schadensersatzauslösende Falschberatung vor. In einem zweiten Schritt kommt es darauf an, ob den Anleger die (passenderweise empfohlene) Kapitalanlage umfassend und realistisch mitsamt ihrer Vorteile und Risiken vorgestellt wurde (anlagegerecht Beratung).
Fonds wurde u.a. von Dresdner Bank empfohlen
Angesichts dieser hohen Anforderungen an Anlageberatungen passieren mitunter Beratungsfehler. Die Frage, ob ein Beratungsfehler vorliegt, wird auch Gegenstand einer Klage der Kanzlei Dr. Stoll & Kollegen für einen Kunden der Dresdner Bank (bzw. heute der Commerzbank) sein, der auf Anraten der Bankberater in den Fonds investierte. Seinerzeit war dem Anleger der Immobilienfonds als sichere Kapitalanlage präsentiert worden. Haben weitere Anleger des Fonds IK US Professional Portfolio Invest das Gefühl, dass ihr Beratungsgespräch auch Fehler aufweist, können sie sich an einen Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht wenden, um prüfen zu lassen, ob ihr Anlageberatungsgespräch ebenfalls Fehler aufwies.